Kebijakan perusahaan. Grafik mengikuti lingkup di bawah.

Keuangan

Portofolio · Satu pasar (seragam) · 3 proyek

Lingkup grafik

Jenis portofolio

Rumah 2 Lantai — Cileunyi · Rumah Type 70 — Cimahi · Renovasi Rumah — Lembang

Ekuitas dan utang

Equity (Ekuitas / Modal sendiri)Rp 70 jt

Debt facility (Fasilitas utang / Plafon KMK)Rp 100 jt

Skala sama: 0–300 juta.

Sumber

Disbursement lag (Lag pencairan)Cair minggu yang sama

Skema

Bunga 12% per tahun, dihitung mingguan.

Cadangan

Kas di luar proyek. Boleh dicairkan, sesuai tempo.

Porsi ke proyek70%

Operasional Rp 49 jt. Cadangan awal Rp 21 jt.

Kelebihan diparkir100%

Tempo parkirMasuk minggu yang sama

Hasil per bulan0,5%

Tempo cair4 minggu

Cadangan sekarang

Rp 169 jt

Hasil tahun ini

Rp 6,9 jt

Keluar ke cadangan

Rp 550 jt

Cair ke proyek

Rp 410 jt

Utang terpakai puncak

Merah

Rp 100 jt

Terpakai / fasilitas Rp 100 jt100%

Utang terpakai vs fasilitas

Keluar ke cadangan, cair dari cadangan

Parkir (keluar dari kas proyek)
Cair (masuk ke kas proyek)
Saldo cadangan

Drawn debt (puncak)

Rp 100 jt

Cadangan akhir

Rp 169 jt

Hasil cadangan

Rp 6,9 jt

Minggu terutang

16 minggu

Interest (Beban bunga)

Rp 2,7 jt

DER

1,43

Rekap bulanan utang

Bulan	Pencairan	Pengembalian	Bunga	Sisa akhir
Mar	Rp 96.961.392	Rp 39.934.665	Rp 251.999	Rp 57.026.727
Apr	Rp 42.973.273	Rp 100.000.000	Rp 823.908	Rp 0
Mei	Rp 100.000.000	Rp 89.832.351	Rp 293.849	Rp 10.167.649
Jun	Rp 161.574.712	Rp 100.000.000	Rp 715.771	Rp 71.742.361
Jul	Rp 28.257.639	Rp 100.000.000	Rp 627.098	Rp 0